سیاست KYC و AML ملبت

ملبت فرآیندهای KYC و AML را برای تأیید هویت کاربران، جلوگیری از تقلب و مقابله با جرایم مالی به اجرا می‌گذارد. این اقدامات بخشی از تعهدات قانونی و اخلاقی پلتفرم در قبال کاربران و نهادهای نظارتی است.

تضمین‌های اجرای این سیاست‌ها:

• رعایت اصول بازی منصفانه برای تمامی کاربران؛
• حفاظت از امنیت حساب و اطلاعات شخصی کاربران؛
• شفافیت در فرآیندهای مالی و عملیاتی پلتفرم؛
• انطباق با الزامات قانونی و نظارتی معتبر بین‌المللی.

هر کاربر جدید موظف است فرآیند تأیید هویت را تکمیل کند تا دسترسی کامل به خدمات پلتفرم برای وی فراهم شود. بسته به شرایط حساب، ممکن است مدارک مختلفی از کاربر درخواست گردد.

دسته‌بندی مدارک قابل درخواست:

• مدرک هویتی معتبر با تصویر، صادرشده توسط مراجع دولتی (نظیر کارت ملی، گذرنامه یا گواهینامه رانندگی)؛
• مدرک تأیید آدرس محل سکونت (نظیر قبوض خدماتی یا صورت‌حساب بانکی اخیر)؛
• تأییدیه مالکیت روش پرداخت مورد استفاده (نظیر تصویر کارت بانکی یا تأیید حساب کیف پول دیجیتال).

ملبت کنترل‌های جامعی را برای جلوگیری از پولشویی و فعالیت‌های غیرقانونی در سراسر پلتفرم اعمال می‌کند. این اقدامات به‌صورت مداوم و با استفاده از ابزارهای فنی و انسانی اجرا می‌شوند.

کنترل‌های اجراشده:

• پایش مستمر تراکنش‌ها و فعالیت‌های مشکوک در حساب‌های کاربری؛
• به‌کارگیری سیستم‌های تشخیص خودکار برای شناسایی الگوهای غیرعادی؛
• اعمال ارزیابی‌های دقیق‌تر (Enhanced Due Diligence) برای رویدادهای پرریسک؛
• بررسی تراکنش‌های کلان یا غیرمتعارف از نظر منشأ وجوه؛
• تخصیص امتیاز ریسک به حساب‌های کاربری بر اساس رفتار مالی؛
• بررسی فهرست تحریم‌ها و غربالگری اشخاص در معرض خطر سیاسی (PEP)؛
• گزارش‌دهی به مراجع ذی‌صلاح در صورت کشف فعالیت‌های مشکوک.

ملبت محدودیت‌هایی را برای حمایت از یکپارچگی فرآیندهای KYC و AML و تضمین امنیت محیط بازی اعمال می‌کند. نقض هریک از موارد زیر تخلف محسوب شده و پیامدهای قانونی به دنبال خواهد داشت.

اقدامات ممنوع:

• ایجاد چند حساب کاربری تحت هویت‌های مختلف یا یکسان (Multi-Accounting)؛
• ارائه مدارک جعلی، دست‌کاری‌شده یا متعلق به دیگران در فرآیند تأیید هویت؛
• هرگونه اقدام با هدف پولشویی یا تطهیر وجوه غیرقانونی از طریق پلتفرم؛
• دستکاری در سیستم‌های مالی یا بازی برای کسب مزیت ناعادلانه؛
• واگذاری، اجاره یا فروش دسترسی به حساب کاربری به اشخاص ثالث؛
• استفاده از ابزارهای پرداخت متعلق به شخص دیگری بدون مجوز قانونی؛
• ارائه اطلاعات هویتی نادرست یا گمراه‌کننده در هر مرحله از ثبت‌نام یا تأیید هویت.

هرگونه نقض سیاست‌های KYC و AML منجر به اقدامات اجرایی فوری از سوی پلتفرم خواهد شد. پیامدهای احتمالی شامل تعلیق موقت یا دائمی حساب کاربری، توقف یا ضبط وجوه مرتبط با فعالیت مشکوک، ابطال شرط‌بندی‌ها یا برداشت‌های قابل اعتراض، و گزارش‌دهی به مراجع قانونی ذی‌صلاح در صورت لزوم می‌باشد.

هر دارنده حساب کاربری موظف است اطلاعات دقیق، کامل و به‌روز در اختیار پلتفرم قرار دهد و در صورت تغییر هرگونه داده شخصی، بلافاصله نسبت به به‌روزرسانی آن اقدام کند. کاربران باید فرآیند تأیید هویت را در بازه زمانی تعیین‌شده تکمیل نموده و به درخواست‌های پلتفرم برای ارائه مدارک تکمیلی پاسخ دهند. استفاده از روش‌های پرداختی که صرفاً متعلق به خود کاربر باشد، الزامی است و استفاده از ابزارهای مالی اشخاص ثالث مجاز نیست. همچنین کاربران موظفند هرگونه فعالیت مشکوک یا دسترسی غیرمجاز به حساب خود را بدون تأخیر به پشتیبانی پلتفرم اطلاع دهند.

ملبت متعهد به حفظ اصول بازی منصفانه و شفافیت در تمام سطوح عملیاتی خود است تا محیطی امن و قابل اعتماد برای کاربران فراهم آورد. اجرای این تعهد مستلزم رعایت مجموعه‌ای از اصول پایه‌ای است.

اصول حاکم بر شفافیت و بازی منصفانه:

• انطباق کامل با استانداردهای KYC و AML در تمام فرآیندهای داخلی؛
• حفظ محرمانگی و حفاظت از داده‌های شخصی کاربران در برابر دسترسی‌های غیرمجاز؛
• پایش مستمر حساب‌ها و تراکنش‌ها برای شناسایی فعالیت مشکوک؛
• جلوگیری از دستکاری، سوءاستفاده و رفتارهای ناعادلانه در محیط بازی؛
• ارائه پشتیبانی به کاربران در موضوعات مرتبط با ایمنی حساب و امنیت مالی؛
• مسئولیت مشترک کاربران و پلتفرم در حفظ یکپارچگی محیط بازی؛
• تضمین شرایط یکسان و عادلانه برای تمامی کاربران بدون تبعیض.